Как мошенники «разводят на деньги» разъяснил сотрудник полиции

Следователь отдела МВД России по Заинскому району Альберт Гильмуллин специализируется именно на борьбе с дистанционными видами мошенничества. Он подробно разъяснил как действуют мошенники и почему жители Заинска вовлекаются в их схемы, а также объяснил, как действовать в этих ситуациях.

Мошенничество №2 – «Быстрая прибыль от инвестиций»

За две недели в отделе МВД России по Заинскому району заведены 7 уголовных дел по дистанционному мошенничеству на инвестициях.

Граждане завлекаются рекламой о быстром обогащении на инвестициях либо находят тематические сайты в интернете, где можно инвестировать в драгоценные металлы, криптовалюту и так далее. На сайте они заполняют анкету, куда вводят свои персональные данные, номер телефона. Очень быстро им на телефон звонит мошенник, с подменного номера телефона, начинающегося с 800, 95 и подобных номеров. Он представляется менеджером данной компании и задает вопросы о том, почему человек ввел свои данные на этом сайте, для каких целей он хочет заработать, на какую сумму прибыли рассчитывает и так далее. Мошенник разговаривает вежливо и располагает к себе, пока узнает нужную ему информацию о вас.

Чтобы начать инвестировать, мошенник предлагает установить приложение. Человек, сам того не осознавая, скачивает и устанавливает приложение удаленного доступа, при этом сообщив мошеннику ID этого приложения. У мошенника есть зеркальное приложение и поэтому он контролирует все действия человека в телефоне. Далее начинается самое интересное. Мошенник предлагает потерпевшему зайти на определенный сайт, где происходят операции биржи. Это профессиональный зеркальный сайт биржи мошенников со всеми вытекающими графиками и показателями. Уже на этом сайте будет создан аккаунт потерпевшего, будут отображаться накопления по его инвестициям. 

Первоначальная сумма инвестиции, как правило небольшая, например – 5000 рублей. Но за короткие сроки на эту сумму накручивается 400 долларов прибыли. Таким образом мошенник заманивает на еще большие вложения.Однако вывести эти деньги так просто нельзя, так как это иностранный счет, а санкции никто не отменял. 

«Сначала денежные средства нужно перевести на международный счет, а за это взымается комиссия – 100 тыс. рублей», – объясняет мошенник и люди верят. Еще сайт предлагает приобрести валюту и люди переводят деньги на счет неизвестного лица. Лжеменеджер объясняет, что это счет финансового работника, который может обойти санкции и купить криптовалюту. Потерпевший видит, что денег на его счете становится больше, но он не знает, что его приложением дистанционно управляет мошенник, который видит то же самое, что и он и может управлять его операциями.

– Этот сайт создается для отдельного лица. Приложение привязывается только к одному номеру. То есть этот сайт видит только мошенник и потерпевший. Мошенник управляет всеми операциями, а потерпевший верит. Таким образом этого сайта просто не существует, – комментирует следователь Альберт Гильмуллин.

И люди инвестируют миллионы, но вывести деньги никак нельзя. Каждый раз, когда человек хочет вывести средства, выходит надпись «ошибка». А мошенник объясняет, что деньги может вывести только сотрудник биржи и демонстрирует, что он может вывести эти средства на счет сотрудника биржи. И потерпевший видит, что вывод средств одобрен, но чтобы получить эти деньги нужно перечислить комиссию, которая зависит от размера суммы, которую человек хочет вывести. А суммы на счету отображаются высокие, миллионы рублей.

– Люди верят и берут кредиты, чтобы инвестировать. Берут в кредит миллионы рублей и переводят на счета мошенников. Но нужно понимать, что кредит придется выплачивать в любом случае, а инвестиции – это всегда риск потери денежных средств, – комментирует Альберт Гильмуллин.

Запомните!

Если вы заходите на сайт-инвестиций, то не стоит слепо доверять всему, что вы видите на экране. Поищите информацию в интернете об этом сайте, поищите отзывы. Если это мошенники, то всегда есть пострадавшие, которые нередко пишут об этом в интернете. Не закачивайте на свой телефон или компьютер сторонние приложения, в которых вы не уверены.

Мошенничество №3 – «Ваш сын попал в беду, но мы можем помочь»

На прошлой неделе пожилая жительница Заинска стала жертвой мошенничества под условным названием «Ваш сын попал в беду». Это далеко не единичный случай в районе.

Мошенник позвонил ночью на домашний телефон, когда она уже спала и спросонья ответила на звонок. Она услышала мужской взволнованный голос, который буквально рыдал и просил о помощи. «У меня проблемы, я попал в ДТП, сбил человека насмерть. Он сейчас находится в больнице, а рядом со мной сейчас родственники погибшего и сотрудники полиции. Для решения проблемы нужны деньги, потерпевшие просят миллион, либо 100 000 рублей. Мама помоги, только пожалуйста никому об этом не рассказывай!» - сообщил рыдающий мужчина и женщина была уверена, что говорит с сыном. Для достоверности ей перезвонил уже якобы сотрудник полиции, который подтвердил, что для решения вопроса нужно заплатить и тогда уголовное дело не возбудят, но если она сообщит кому-то об этом, то дело будет возбуждено и сына посадят. 

Естественно пожилая женщина сообщила, что миллиона у нее нет, а вот 500 000 рублей она за всю жизнь накопила. Мошенник сказал, что и эта сумма устроит, чтобы замять это дело, и далее проинструктировал, что к ней домой приедет курьер, которому она должна передать деньги. Иногда мошенники задействуют в качестве курьера таксистов, но взаимодействуют с ними через дистанционные сообщения с ложных номеров.

– Людей не смущает, что курьеры приходят в маске, либо это люди явно нерусской национальности. Они просто отдают деньги и все, – комментирует следователь Альберт Гильмуллин.

Запомните! 

Даже если вам позвонили ночью, перезвоните, удостоверьтесь в том, что это действительно он. Если человек не берет трубку, звоните его жене, его друзьям. Уточните, где он, что с ним. Не нужно поддаваться панике. Если к вам пришел курьер, задавайте вопросы, зачем он пришел, кто он такой, что ему нужно. Помните о том, что сотрудники полиции никогда не будут требовать денег для решения проблемы. Никогда они не будут разговаривать с вами по телефону ночью с места аварии с целью уговорить вас заплатить денег. Просите представляться, спрашивайте должность сотрудника полиции. Городские номера есть в открытом доступе в интернете, поэтому жертвами обычно становятся бабушки.

Мошенничество №4 – «Куплю/продам товар»

Когда человек заходит на сайты купли/продажи он может попасть на зеркальные мошеннические сайты.

Если вы продавец и начинаете переписываться с мошенником-покупателем, то он вам скидывает ссылку. «Я покупку получаю, я вам деньги перевожу. Чтобы вы деньги получили вам нужно перейти по ссылке», - пишет мошенник. Ссылка выглядит как настоящая, но на деле это подменная ссылка, через которую вы попадаете на полностью зеркальный мошеннический сайт. И там нужно ввести данные банковской карты, номер и срок действия. 

Далее вам на телефон поступает смс-сообщение, и мошенник говорит о том, что деньги сейчас вам поступят, но для этого нужно ввести данные смс на сайте. Вы вводите эти данные и моментально с вашего счета списываются денежные средства. Деньги уходят, а мошенник поясняет, что деньги ваши в сохранности и вернутся назад. И действительно перечисляет какую-то незначительную часть денег обратно. И люди верят, что деньги им действительно вернутся. А мошенник уже предлагает перейти на еще один сайт, чтобы вернуть оставшуюся часть денег, но поясняет, что для этого на вашем счету должна быть аналогичная сумма денег. Например, чтобы получить 20 000 рублей, нужно иметь на счете 20 000 рублей. Люди снова вводят данные смс-сообщения и снова теряют деньги со своей карты.

Если вы покупатель, а мошенник продавец. Он просит у вас внести предоплату. Допустим, вы покупаете квартиру, стоимостью 1 млн. рублей, а мошенник говорит о том, что вы не единственный желающий приобрести эту недвижимость и ему нужны гарантии в виде предоплаты половины стоимости.

Как правило, мошенники размещают красивые фотографии товара по очень низкой цене. Это могут быть автомобили, украшения, недвижимость, животные и многое другое. При этом продавец может скинуть фотографию, как он отправляет вам товар через курьерскую службу доставки. На самом деле это все обманные фотографии и видео.

– Всегда мошенники используют ватсап или подменные номера, 900, номер горячей линии различных банков и используя IP-телефонию. Мошенники обязательно просят вас перечислить деньги, – комментирует следователь Альберт Гильмуллин.

Запомните! 

Нельзя переходить на непонятные ссылки, даже если сайт похож на тот, на который вы неоднократно заходили и совершали там покупки или продажу товара. Реальные сайты не просят вас вводить номер банковской карты и оплатить, чтобы получить деньги. Ты получаешь деньги, а не переводишь. Не все люди это понимают.

Мошенничество №5 – «Займи денег»

В настоящее время мошенники используют мессенджеры в телеграмме для мошенничества на тему – «Займи денег». Они взламывают номера ваших друзей и знакомых, а затем пишут вам с просьбой занять денег.

– Вы видите, что вам написал друг. Он сообщил о проблеме и попросил одолжить ему 30 000 рублей. Удивительно, но чаще всего люди даже не звонят этому другу. Бывает, что звонят, но он долго не отвечает и они сбрасывают звонок, больше не перезванивают. Пишут: «Почему ты не берешь трубку?» А мошенник отвечает, что у него нулевой баланс и просит еще и на баланс денег закинуть. Людей не смущает и то, что друг скидывает им номер банковской карты чужого человека. Да, некоторые спрашивают. А он отвечает: «Это человек которому я должен, переведи на этот счет». Меня каждый раз удивляет, что люди верят и переводят деньги, но на этом мошенники не успокаиваются и просят закинуть еще и еще, - комментирует следователь Альберт Гильмуллин.

Запомните! 

Нельзя доверять сообщению, даже если это сообщение от друга, родственника, жены или мужа, совершеннолетних детей. Если у вас кто-то просит одолжить денег, нужно созвониться с человеком. Если он не взял трубку, звоните еще, перезванивайте. Узнайте в чем дело.

Мошенничество № 6 – «Мы взяли вашего сына в плен»

Во время специальной военной операции появился новый вид мошенничества. В январе этого года жительнице Заинска позвонили с номера +343. И ее не смутило, что номер не Российской Федерации. Ей сообщили о том, что ее сын находится в плену и его могут покалечить, а, чтобы этого не случилось, нужно перевести деньги 5 000 долларов. И она поверила, перевела деньги.

– В этом году было четыре подобных мошенничества. В этих случаях мошенники звонили с номеров +374, 888 или с мессенджеров телеграмм-каналов. Люди верили и переводили деньги, – говорит следователь Альберт Гильмуллин.

Если вам понравилась эта информация, отправляйте ее тем, кому она может понадобиться. Давайте сделаем так, чтобы о действиях мошенников узнало как можно больше жителей Заинского района.

Напоминаем, про Мошенничество №1 мы уже писали.

Фото автора